Qu'est ce que c'est ?
Alliance Investissement Conseil
Avant tout il s'agit de comprendre que la richesse vient de soi ! Le travail, salarié, indépendant, dirigeant etc...en est la source. La prévoyance protège la ressource du travail. On constate donc que l'un ne va pas sans l'autre et qu'ils sont interdépendants pour la pérennité de vos projets et leur bonne exécution.
Une fois cet élément intégré, la création de patrimoine consiste en la diversification des investissements, par des supports immobiliers (résidence principale en premier lieu, locatifs, nus, meublés, avec optimisation fiscale) et des supports financiers( livret d'épargne, assurance vie, investissements éco responsables, de soutien économique à l'outre mer, PEE,PERCO,PEA, etc...) et bien d'autres
Une fois les investissements réalisés, il s'agit de penser à leur maintien dans le temps pour en récolter les fruits. Le temps est nécessaire pour avoir ce que l'on appelle le retour sur investissement, ce qui oblige à un suivi , une réorientation, une complétude au fur et à mesure de notre évolution sociale et financière.
La dernière étape consistera à organiser la transmission de ce patrimoine, sa liquidation , en utilisant des outils dédiés, tel le démembrement, la cession de part, la donation.
